Descubren millonario fraude bancario en República Dominicana sin violencia ni máscaras
Un sofisticado fraude por un monto superior a los RD$200 millones ha sido descubierto en el Banco BHD, marcando un hito en la historia delictiva financiera de la República Dominicana. A diferencia de los tradicionales asaltos bancarios que involucran violencia y dramatismo, este caso se caracteriza por la ausencia total de armas, enmascarados o situaciones de rehenes, revelando el creciente desafío que representan los delitos electrónicos.
El robo, que no se trató de un asalto físico ni de un ataque cibernético externo, ha sido manejado de manera abierta, permitiendo a la sociedad comprender el alcance que pueden tener las actividades delictivas modernas. Este “asalto bancario postmoderno” supera ampliamente a otros incidentes históricos en el país, como el famoso caso del médico Zacarías Payano en 1993 o el robo liderado por John Percival Matos en 2014, donde los montos sustraídos fueron significativamente menores.
Este caso ha resultado en varios allanamientos, arrestos e incautación de bienes, destacando relojes y vehículos de lujo. Las investigaciones preliminares sugieren que el fraude fue perpetrado desde el interior del sistema bancario, mediante la aprobación fraudulenta de préstamos digitales y transferencias irregulares de dinero. El principal sospechoso, Jefry Leonardo Cepeda Núñez, antiguo empleado del banco, habría utilizado accesos internos para ejecutar estas transacciones ilícitas.
El método empleado involucraba la creación de “mulas financieras”, personas que prestaban sus cuentas bancarias a cambio de una comisión. A estas cuentas se les acreditaban préstamos millonarios que, una vez transferidos, eran retirados rápidamente o usados para adquirir bienes. En muchos casos, se utilizaban identidades robadas, lo que complicaba aún más el rastreo del dinero sustraído. Este caso resalta la necesidad de mejorar los controles internos y las medidas de seguridad en las entidades bancarias para combatir este tipo de fraudes.
