Cómo Acceder a Información Financiera de Cuentas Propias o de Familiares Fallecidos

En la República Dominicana, conocer los detalles de cuentas bancarias propias o de un familiar fallecido es posible a través de la Superintendencia de Bancos.

El servicio de Información Financiera de ProUsuario permite a los ciudadanos solicitar datos sobre productos financieros de los que sean titulares o para los que tengan autorización legal.

Este servicio ofrece acceso a estados de cuenta, movimientos, balances, y otros documentos financieros, siempre que se cumplan los requisitos legales.

Para acceder a esta información, el solicitante debe demostrar ser el titular o tener la autorización legal necesaria.

Los requisitos varían según si la solicitud es personal o corresponde a una empresa, y se debe presentar la documentación adecuada.

En el caso de personas jurídicas, el solicitante debe ser el gerente registrado y presentar el Certificado de Registro Mercantil y el acta de asamblea más reciente.

Para casos de sucesión, se requieren documentos como actas de nacimiento, defunción, y testamentos, dependiendo del parentesco.

Si un tercero actúa como representante legal, debe presentar un poder que autorice la solicitud ante ProUsuario, especificando la información financiera requerida.

ProUsuario ofrece modelos de poder para casos de personas fallecidas y titulares de información financiera.

Las entidades financieras deben conservar la información durante 10 años tras la cancelación de un producto, según la Ley Monetaria y Financiera.

La Superintendencia de Bancos no almacena directamente toda la información, sino que la solicita a las entidades financieras supervisadas.

Si has solicitado información financiera en los últimos seis meses, algunos documentos pueden ser reutilizados, evitando su presentación nuevamente.

Es crucial revisar todos los requisitos antes de realizar una solicitud para evitar inconvenientes por falta de documentación.